Как подключить свое дело в сбербанк онлайн пошаговая инструкция

Два в одном: как стать самозанятым и подключить пакет «Своё дело» в Сбербанк Онлайн

Самозанятые – это работающие сами на себя граждане, которые платят налог на профессиональный доход. С июля 2020 года стать самозанятым можно буквально в любом регионе России, а чтобы выйти из «тени» и работать легально, необязательно тратить время на посещение ИФНС. Оформить самозанятость можно через официальный сайт Сбербанка или личный кабинет. Специалист портала «Банки Сегодня» подготовил пошаговую инструкцию, с помощью которой вы станете самозанятым за несколько минут.

Как оформить самозанятость через официальный сайт Сбербанка?

Этот вариант подходит, если вы уже клиент банка, но по какой-то причине не пользуетесь мобильным приложением. Все остальные способы регистрации самозанятости мы разобрали здесь.

Нужно зайти на официальный сайт банка, а затем в меню выбрать «Самозанятым»:

Откроется страница, на которой можно изучить полный пакет услуг, доступный самозанятым. После выбрать услугу «Бесплатный пакет услуг «Своё дело».

Как видите, предоставляется он совершенно бесплатно, что большой плюс, поэтому даже тарифы изучать не нужно. Дальше нужно нажать «Подключить».

На следующем шаге останется отсканировать QR-код и установить мобильное приложение на телефон.

Важно! Через web-версию получить доступ к услуге не получится.

Как оформить самозанятость через мобильное приложение?

Дальше нужно запустить загруженное приложение. Для авторизации используется те же логин и пароль, что для личного кабинета веб-версии. После в меню перейти в раздел «Каталог». В открывшемся окне выбрать «Пакеты услуг».

Откроется страница, которую надо немного пролистать вниз, до раздела «Услуги». В нем будет необходимая услуга «Своё дело», которую надо выбрать.

Можно поступить проще. После авторизации в строке поиска написать «Свое дело» и перейти в услугу. Далее кликнуть «Подключить» услугу и указать карту, на которую будут поступать деньги.

Важно! Если у вас одна карта в СБЕРе, для личных целей, то лучше открыть вторую. Банк предлагает бесплатную цифровую карту, которая открывается через личный кабинет за считанные минуты. Так вы не будете путать заработок и иные деньги, которые могут отправить родственники в качестве подарка.

После заполнения всех полей заявки на открытие услуги отправить заявку на рассмотрение в ФНС, через личный кабинет банка. Как уверяет банк, процедура проверки занимает до 6 дней. Однако на практике решение выносится даже быстрее.

Как только от ФНС поступит сообщение «Поздравляем! Вы стали плательщиком налога на профессиональный доход», от банка тоже поступит сообщение. В нем будет указано: «Сервис «Свой дело» подключен в СберБанк Онлайн». Также будут даны ссылки на сервисы, которыми может воспользоваться каждый бесплатно.

Можно зайти в личный кабинет и проверить наличие активированной услуги. После выбора пакета услуг будет предложено сформировать чек, посмотреть ранее созданные, или отказаться от статуса самозанятого.

Как оформить самозанятость через Сбербанк новым клиентам?

В этом случае потребуется сначала получить доступ в личный кабинет клиента. Сделать это можно только после оформления любой карты в офисе. При этом необязательно заказывать именную карту, можно оформить моментальную, которая выдается бесплатно сразу в день обращения.

После пройти стандартную регистрацию на сайте банка и получить логин и пароль. На этом все идет, как и у клиентов банка – останется скачать и запустить приложение, для подключения пакета «Своё дело» от Сбербанка.

Рассмотрим два варианта. Как стать самозанятым через приложение «Мой налог» и затем подключим сервис «Своё дело» в Сбербанке. И как стать самозанятым используя только сервис Сбербанка «Свое дело».

Идеальным вариантом будет прохождение регистрации в два этапа: регистрация в приложении «Мой налог», а затем регистрация сервиса сбербанка «Своё дело», либо у другого необходимого вам партнёра (яндекс, яндекс. такси и т.п.).

Как стать самозанятым через приложение «Мой налог»

ЭТАП 1

Для этого можно использовать веб-версию приложения «Мой налог» или использовать официальное и полноценное мобильное приложение «Мой налог».

Рассмотрим процедуру регистрации и настройки на примере мобильного приложения по шагам:

1. Скачать и открыть приложение, нажать «ДАЛЕЕ».

2. Согласиться с обработкой персональных данных и правилами, нажать «СОГЛАСЕН».

3. На выбор 3 вида регистрации.

Регистрация по паспорта РФ: удобно для тех, кто еще не зарегистрирован на сайте nalog.ru и нет доступа для физлица в личный кабинет налогоплательщица. С помощью фотоаппарата телефона фотографируете ваш паспорт (разверните первую страницу и поместите в контур), далее приложение автоматически сканирует и распознает ваши данные. После распознавания сфотографируетесь на туже камеру вашего смартфона;

Через портал госуслуг: Паспорт не понадобится. Для входа в мой налог используется аккаунт Единого портала государственных и муниципальных услуг. Потребуется номер мобильного телефона, или эл. почта, или СНИЛС и пароль, которые вы используете для доступа к электронным госуслугам на сайте gosuslugi.ru.

Через ЛК физического лица: У многих уже есть доступ и учетная запись на сайте nalog.ru. Используем этот метод. Нажимая на эту кнопку, попадаете в следующее окно.

4. Вводите свой ИНН и пароль от личного кабинета налогоплательщика. Нажмите «ДАЛЕЕ».

5. Система проверит данные.
6. Ожидание ответа от сервера.

7. Для дополнительной защиты от взлома, система попросит ввести вас номер вашего мобильного телефона.
8. Введите код из СМС и нажмите «ДАЛЕЕ».

9. Выбрать свой регион.
10. Проверить еще раз свои данные: Ф.И.О., ИНН и нажать «ПОДТВЕРЖДАЮ».

11. Проверка паспортных данных — займет не более минуты.
12. Регистрация прошла успешно. Нажмите «ПРОДОЛЖИТЬ».

13. Придумайте 4-значный пин-код для входа в приложение. Введите его повторно.
14. Если у вас iPhone, то разрешите вход по Face ID (рекомендуем для вашего удобства). Нажмите кнопку «РАЗРЕШИТЬ».

Приложение готово к работе. На главном экране вы сразу можете увидеть, что на вашем счету бонус в размере 10-ти тысяч на уплату налога. За счёт данного бонуса — вычета вы сможете погасить часть налога.

Далее переходим ко второму этапу — подключению партнёра. Им может быть любой из доступных партнёров. Рассмотрим на примере партнёра ПАО Сбербанк — подключение сервиса «Своё дело».

Как стать самозанятым через Сбербанк или подключение сервиса «Своё дело»

Этап 2

Вы можете зарегистрироваться как самозанятый в Сбербанке не проходя первого этапа. Система Сбера самостоятельно подаст все необходимые данные в ФНС.

Регистрация самозанятых в сбербанк «Своё дело» условия:
а) вы пользователь приложения «СберБанк Онлайн»
б) вы гражданин РФ
в) у вас есть ИНН

1. Откройте мобильное приложение «СберБанк Онлайн». На главной странице прокрутите вниз, найдите и откройте «Своё дело» во вкладке «Сервисы». Если не нашли, то тогда просто наберите вверху в Поиске «своё дело» или «самозанятый».
2. Нажмите кнопку «Подключить сервис».

3. На данном этапе необходимо выбрать карту. Есть ограничения в выборе карт. Так как на данную карту будут поступать доходы и подтверждаться вами сформированными чеками, в ФНС будет рассчитываться налог.

Не подходят:

• зарплатная карта
• кредитная карта
• единственная карта
• валютная карта
• дебетовая с ненулевым овердрафтом
• дополнительная карта
• социальная карта Maestro
• карта, выбранная «приоритетной»

Читайте: как выбрать или изменить приоритетную карту Сбербанка.

Если у вас нет подходящей карты, то система вам предложит оформить карту прямо сейчас. Рекомендуется выпуск цифровой карты «Visa Digital» с бесплатным годовым обслуживанием и моментальным выпуском. После оформления карты, пройдите регистрацию заново (пункты 1 и 2).

Возможно у вас уже есть цифровая карта. Вы можете использовать её. Но если по каким-то причинам вы не хотите её использовать для сервиса «Своё дело», например вы используете её для безопасных покупок в интернет-магазинах, то спешим поделиться с вами секретным лайфхаком. Сотрудники банка об этом не распространяются, но для данного сервиса вы можете оформить моментальную карту «MOMENTUM R» и также подключить её, как цифровую. Она тоже бесплатная, необходимо подойти в ближайшее отделение банка и оформить её. Процесс оформления занимает минут 15.

Далее выбираете соответствующую карту, которая будет привязана к сервису «Своё дело».

4. Карта выбрана. Укажите номер вашего телефона. Выберите Регион деятельности — область (в котором преимущественно ведёте свою деятельность или где у вас больше клиентов. Он может отличаться от региона вашего проживания или прописки). Укажите «Вид деятельности». Не нашли свой, выберите более подходящий. Далее нажмите «Продолжить».

5. Ознакомьтесь с информацией и условиями договора, установите чекбокс и нажмите «Продолжить».
6. Проверьте ещё раз информацию и нажмите «Подключить»

7. Готово — «Заявка отправлена» в налоговую службу. На практике процесс рассмотрения заявки занимает несколько минут. Редко, до 6 дней. После рассмотрения заявки вы получите СМС-уведомления от налоговой и банка с успешным подключением сервиса. Теперь вы можете использовать сервис «Своё дело» в приложении СберБанк Онлайн.

8. Если вы уже были зарегистрированы в качестве самозанятого в приложении «Мой налог» или личном кабинете плательщика НПД на сайте lknpd.nalog.ru, то вам необходимо дать права доступа в личном кабинете налогоплательщика, смотрите далее.

9. Откройте приложение «Мой налог» или войдите в ЛК на сайте lknpd.nalog.ru, в разделе «Сообщения» появится уведомление «ПАО Сбербанк запрашивает разрешение…». Откройте его.

10. Перейдите по ссылке «Перейти в раздел партнёров».

11. Также можно войти в данный раздел нажав на вкладку «Прочее» > «Партнёры».
12. ПАО Сбербанк Предлагает подключиться — нажмите на него.

13. Ознакомьтесь с теми правами, которые вы предоставляете партнёру, в нашем случае Сбербанк.
14. Прокрутите вниз.

15. Во вкладке «Уникальные права» выбрать «Разрешить». Ниже нажать кнопку «РАЗРЕШИТЬ».
16. Вы успешно подключили партнёра.

Готово! Вы успешно подключили сервис «Своё дело».

Теперь, при поступлении перевода от физического лица по номеру карты, привязанной к сервису «Своё дело», электронный чек будет сформирован автоматически, и ФНС учтёт сумму чека при расчёте налога.

Имейте в виду, если денежные средства получены: при переводе по счёту карты, привязанной к сервису, при поступлении денежных средств от юридических лиц или ИП, а также при поступлении любых средств на карты, не привязанные к сервису «Своё дело», сформировать электронный чек, подтверждающий полученный доход, Вам необходимо самостоятельно, т.е. вручную. В случае создания чека вручную, ФНС также учтёт сумму чека при расчёте налога.

Ещё важный нюанс!

Если при подключении сервиса вы создали новую карту: моментальную или цифровую, то у вас слетел приоритет у карты для входящих переводов по номеру карты и автоматически назначен новый приоритет на вновь созданную карту. При необходимости измените приоритетную карту, в противном случае все переводы денежных средств по номеру карты, будут приходить на цифровую или моментальную карту.

Удачи Вам и процветания!

Стремясь идти в ногу со временем, банки разрабатывают для самозанятых специальные продукты, отвечающие их потребностям. Крупнейший банк России не мог остаться в стороне. Пакет услуг для предпринимателей в Сбере называется «Своё дело». Он предоставляет самозанятым возможность принимать оплату, выдавать чек и платить налог прямо из мобильного приложения банка. А еще открывает для них доступ к отличным опциям, которые обязательно пригодятся.

Возможности для самозанятых с пакетом услуг «Свое дело» от Сбербанка

Бесплатный пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Свое дело» будет полезен и новичкам, и опытным предпринимателям с широким охватом бизнеса.

Он подключается в несколько кликов абсолютно бесплатно и предоставляет следующие возможности самозанятым:

• получать оплату за товары или услуги на уже открытый счет в Сбере или создать для этого бесплатную цифровую карту;
• пользоваться конструктором документов для самозанятых;
• оплачивать налоги прямо из приложения Сбербанк-Онлайн;
• обучаться премудростям бизнеса на специальной платформе;
• обращаться за устными юридическими консультациями по возникающим вопросам.

Подключить данный пакет услуг для самозанятых можно сразу, как только вы встали на учет в ФНС как плательщик налога на профессиональную деятельность. И даже если у вас есть специальный счет для приема платежей в другом банке, вы сможете получать средства карту Сбербанка и пользоваться всеми сервисами без ограничения.

А теперь расскажем подробнее о возможностях пакета услуг «Свое дело» от Сбера для самозанятых.

Выдача чеков, учет доходов и оплата налогов через приложение Сбербанка в один клик

Для того, чтобы принимать средства от клиентов, самозанятому нужен счет. Вы можете указать любой из открытых в Сбербанке счетов при подключении пакета услуг для самозанятых. Но по желанию можно открыть цифровую карту, к которой привязан новый счет и пользоваться ей для получения оплаты от клиентов.

Карта будет доступна для операций уже через несколько минут после создания онлайн, останется выбрать ее в меню на главном экране мобильного приложения от Сбера и нажать «Активировать». После этого можно получать на ее счет первые средства.

Снимать деньги с цифровой карты нельзя, но можно перевести средства на другую карту Сбера прямо в его приложении или отправить их через сервис быстрых платежей на свою карту в другом банке. Также цифровую карту можно добавить в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Обслуживание цифровой карты полностью бесплатное, но осуществление платежей и переводов с нее облагается стандартной банковской комиссией, поэтому может «съесть» часть дохода.

Также нужно учитывать, что любые платежи, поступающие от физических лиц на выбранную при регистрации карту, автоматически отмечаются системой, как доход самозанятого от ведения деятельности. Далее приложение формирует чеки и передает данные в налоговую службу для расчета суммы налога, подлежащего к уплате. Поэтому, чтобы избежать недоразумения, все личные платежи лучше получать на другую карту.

При этом переводы от юридических лиц, поступившие на цифровую карту, нужно отмечать вручную и формировать чек (заполнить его и отправить его плательщику).

В целом с помощью сервиса удобно работать с чеками. Так, сервис позволяет самозанятым формировать чеки самостоятельно или автоматически. Самостоятельно чеки оформлять нужно, если деньги от ваших клиентов поступают на другую карту, либо если вы получаете оплату наличными.

Неверно оформленные чеки можно отозвать (есть специальная кнопка в меню). То же самое можно сделать, если вы вернули деньги отправителю.

Дополнительное удобство пакета «Своё дело» – возможность следить за суммой начисленного налога прямо через мобильное приложение Сбербанка. И платить налоги тоже можно сразу в нем: выберите налоговое уведомление, поступившее в Сбер.Онлайн и, определившись со счетом списания, нажмите кнопку «Оплатить». Никаких лишних движений не потребуется!

Сервисы для самозанятых с пакетом «Свое дело» в Сбере

При подключении пакета услуг для самозанятых станут доступны дополнительные сервисы – такие как конструктор документов и обучающая платформа.

В конструкторе документов самозанятые могут найти образцы бумаг, которые могут понадобиться в первую очередь:

• договор ГПД;
• аренды;
• поставки;
• акты приема-передачи и т.п.

А если что-то не найдете или потребуется квалифицированная помощь специалиста, то всегда можно обратиться к онлайн-юристу. Три устные консультации в месяц самозанятому положено бесплатно, а если этого мало, можно подключить еще один пакет «Личный юрист» для поддержки 24/7.

Обучающая платформа от Сбербанка для самозанятых позволит быстро освоиться в статусе самозанятого и всегда владеть актуальной информацией, получаемой из полезных рассылок.

А еще Сбер предлагает удобный календарь, в котором можно отмечать свободное время, чтобы клиенты могли записаться к вам на услуги или деловые встречи. Приложение присылает самозанятому уведомления о том, что клиент осуществил запись, а самому клиенту напомнит о записи, чтобы он пришел в срок. Первые 30 дней использование приложения для записи бесплатно, потом 114 рублей в месяц.

Кредиты и ипотека для клиентов Сбербанка с пакетом услуг «Свое дело»

Для самозанятых клиентов, подключивших «Свое дело» в Сбербанке, доступна программа кредитования «Кредит на любые цели». Она позволяет самозанятым взять заём на сумму до 5 млн рублей на срок от 3 до 60 месяцев. Деньги можно направить в инвестиции на свой бизнес-проект или личные нужды, такие как ремонт, отдых, лечение и т.п.

Ставка по кредиту зависит от суммы займа:

• до 300 000 рублей – 12,9%;
• от 300 000 рублей – 11,9%.

Если вы не получаете зарплату или пенсию в Сбере, то ставка будет выше на 1 процентный пункт – то есть, 12,9% и 13,9% соответственно.

Кроме обычных требований к заемщику, клиент должен соответствовать дополнительному условию – пользоваться пакетом услуг «Свое дело» в течение трех или более месяцев.

Если нужна не слишком большая сумма, то самозанятые могут воспользоваться кредитной картой от Сбера. Их предлагается два вида:

1. Золотая карта. Бесплатное обслуживание, ставка 23,9%, доступный лимит по карте до 600 тысяч рублей.
2. Премиальная карта MasterCard. Обслуживание с учетом скидки 2450 в год, ставка 21,9%, лимит до 3 млн рублей.

По обеим картам самозанятым предоставляется грейс-период в 50 дней, в течение которых заемщик вносит только минимальные платежи, но не платит проценты за использование денег банка.

Кроме кредита и кредитки, самозанятому в Сбербанке доступна и ипотека. По программе Сбера для самозанятых можно приобрести:

• готовое жильё;
• строящееся жильё;
• гараж;
• загородный дом/дачу.

Ипотека для самозанятых в Сбербанке оформляется онлайн через сервис Домклик. Минимальная ставка по ипотечному займу составляет от 4,1% годовых.

Как подключить пакет услуг «Свое дело» в Сбербанке

Чтобы получить пакет услуг «Свое дело», самозанятым нужно сделать несколько несложных движений:

1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн найти поисковую строку и в ней набрать «Свое дело». Как только вкладка открывается, нажимаем кнопку «Подключить». 

2. Теперь нужно синхронизировать работу приложения «Мой налог» и приложения Сбера. Для этого нужно войти в «Мой налог» (подробное описание принципов его работы здесь) и нажать на баннер «Партнер предлагает вам подключиться». Если баннер не открылся, найти его можно в разделе «Программы партнеры», там так и будет написано: «Свое дело от Сбербанка». Далее следует нажать «Разрешить» – этим вы даете согласие на получение банком данных для работы с чеками и проч.

3. После успешного подключения вам придет смс-сообщение от банка с номера 900, в котором будет ссылка для настройки других сервисов.

Стоит ли регистрироваться: плюсы и минусы сотрудничества со Сбером

Чтобы окончательно прояснить ситуацию, давайте рассмотрим плюсы и минусы работы самозанятых с крупнейшим банком России.

К преимуществам подключения пакета услуг для самозанятых можно отнести:

• автоматизацию процесса (подключился, настроил и работаешь исключительно через приложение Сбербанка – оно само формирует чеки и считает доходы);
• бесплатный выпуск и обслуживание цифровой карты, которую можно тут же активировать и сразу принимать платежи;
• специальные сервисы (конструктор документов, календарь для записи, обучающая платформа и другие);
• возможность оформить кредитную карту, кредит или взять жилье в ипотеку (с крупными займами самозанятым пока непросто, мало какие банки одобряют ссуды самозанятым).

Недостатки подключения услуг минимальны, но они есть. И главный из них – автоматическое присвоение программой любому платежу статуса дохода. Оно на деле может привести к тому, что банк учтет обычный перевод от родных или друзей как заработок самозанятого, сформирует чек и отправит данные налоговой. И самозанятый (если не успеет отозвать чек) заплатит налог за то, что доходом не являлось. Поэтому стоит бдить за «Своим делом».

Кроме того, со всех переводов в Сбербанке берется комиссия, так что для вывода заработанных средств с цифровой карты (даже на сбербанковскую дебетовую или кредитную) придется заплатить. Что само по себе обидно. За что? Перевод-то между своими счетами в пределах одного финансового учреждения!

Таким образом, пакет услуг «Свое дело» от Сбербанка дает самозанятым возможность автоматизировать процесс получения оплаты за товары и услуги. Он также упрощает подсчет дохода и уплату налога на профессиональную деятельность. Для большего удобства пакет услуг предоставляет доступ к полезным сервисам – календарю для онлайн-записи клиентов, образцам документов, бесплатным юридическим консультациям и пр. К тому же, для подключивших услуги клиентов у банка есть специальные кредитные и ипотечные предложения, что чрезвычайно актуально.

Однако при всем при этом Сбербанк вводит обязательные комиссии за перевод денег со счета на счет, а значит, часть вашего дохода будет уходить на банковские комиссии, что довольно досадно. Да и автоматизация процесса чревата излишним начислением налога, если платеж от третьих лиц придет на карту Сбербанка, указанную при регистрации в приложении для самозанятых «Мой налог».

(Visited 15 507 times, 11 visits today)